En el sector de los seguros, donde la confianza y la seguridad son vitales, se están produciendo grandes cambios. Si eres un profesional que se encarga del cumplimiento normativo y de asegurarte de que emitir pólizas y procesar reclamaciones sea un proceso seguro y sin problemas para la aseguradora, tienes la llave para llevar a tu empresa hacia un futuro en el que la innovación y la seguridad vayan de la mano.
Las tecnologías de verificación de identidad, que abarcan los procesos KYC, de autenticación biométrica y de firma digital, son la brújula que te ayudará en este emocionante viaje de transformación en el que la biometría se postula como una herramienta revolucionaria que marcará la diferencia en este camino frente a tus competidores.
Liderando el camino hacia la confianza en las aseguradoras
La confianza es fundamental para que cualquier operación de seguros funcione bien.
- Necesitas confiar en que la información que te dan los asegurados es correcta.
- Confianza en que las reclamaciones son legítimas.
- Confianza en que los datos de tus clientes están a salvo.
- Y confianza en que tus clientes son realmente quienes dicen ser…
Con el aumento de las amenazas cibernéticas y el fraude, mantener y construir esta confianza nunca ha sido tan complicado, ni tan importante.
Por suerte, hay tecnologías que pueden ayudar. El Onboarding Digital automático es una solución que encaja perfectamente con tus objetivos de compliance. Al combinar técnicas avanzadas de inteligencia artificial con la verificación y firma biométrica, las compañías de seguros pueden establecer un proceso de verificación de identidad sólido y seguro. Esto no solo asegura que tus clientes sean quienes dicen ser, sino que también previene el fraude desde el inicio.
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Pero también es importante tener confianza plena en que estas tecnologías pueden hacer que tus procesos sean mejores y te ayuden a lograr tus metas. Así que, echemos un vistazo a algunos ejemplos de cómo nuestras tecnologías pueden ayudar a las compañías aseguradoras en sus procesos de registro, firma y verificación, ya sea en procesos presenciales o remotos:
Casos de uso de verificación de identidad en aseguradoras
Firma de documentos presencial en las oficinas de la aseguradora
Los comerciales de la aseguradora pueden utilizar sus teléfonos o tabletas para completar todo el proceso de contratación en las oficinas. Su app de gestión de ventas podría integrar nuestra solución de firma electrónica, lo que les permitiría firmar cosas importantes como contratos, pólizas o informes de accidentes usando su firma biométrica manuscrita en la tablet.
La tableta utilizada por el agente registra la firma del tomador del seguro o asegurado. Además esta firma tiene plena validez legal.
Fuerza de ventas comercial en movilidad
Cuando los agentes de seguros realicen ventas presenciales en movilidad fuera de la oficina, los clientes tendrán la opción de contratar nuevos productos y firmar estos contratos de forma digital. Es sencillo: Los agentes pueden usar una tablet para escanear los documentos de identidad de los clientes, y luego automáticamente llenar un contrato en formato PDF con la información obtenida del documento de identidad.
Tras revisar el contrato, el nuevo cliente puede firmarlo sin problemas con una firma biométrica manuscrita, que se considera una Firma Electrónica Avanzada de acuerdo con eIDAS.
Reconocimiento de voz para Call Centers de la aseguradora
Las compañías de seguros pueden utilizar el reconocimiento de voz para identificar a los clientes cuando llaman a sus call centers y resolver así cualquier incidencia mediante el reconocimiento de su voz.
Santalucía fue la primera en ofrecer un servicio de atención al cliente en España que reconoce a los clientes por su voz. Cuando un cliente llama, el agente ya sabe quién es gracias a una frase que previamente grabó en el sistema y que tuvo que decir para identificarse. Esto significa que no tiene que dar sus datos cada vez que llama, lo que ahorra tiempo y dinero.
Acceso biométrico al área de clientes de la aseguradora
Los clientes que utilizan plataformas online quieren acceder rápido y sin complicaciones a sus aplicaciones de la aseguradora o al área de cliente. El desbloqueo biométrico de la aplicación resuelve este problema, permitiendo a los asegurados realizar transacciones dentro de la plataforma con la máxima seguridad.
Gracias a nuestras soluciones de registro online y verificación biométrica, podemos confirmar quiénes son los clientes cuando se registran o cuando hacen cambios en su póliza, lo que garantiza una experiencia del cliente sin fisuras.
Confirmar la identidad en la gestión de incidentes y accidentes a través de videollamadas
La forma en que manejamos los incidentes y accidentes ha cambiado gracias a las herramientas digitales, como las evaluaciones por video. Pero, para brindar ayuda de manera efectiva, necesitamos asegurarnos de que la persona que recibe el servicio sea la correcta.
El proceso es simple: al comienzo de la videollamada, la persona afectada se identifica a través de rasgos únicos como su cara o su voz. Después, el experto puede echar un vistazo virtual al lugar del incidente para evaluar los daños y la situación. Este proceso rápido y eficiente garantiza una comunicación fluida y aumenta la probabilidad de resolver el problema en la primera llamada.
Contratación de un producto de seguros mediante videoidentificación
Cuando se contrata a distancia un seguro importante (vida), se pueden realizar controles (videoidentificación) para garantizar la seguridad del proceso. La videoidentificación puede ser de dos tipos:
- Videoidentificación asistida (el proceso es guiado por un agente)
- Vídeo-identificación desatendida (proceso automatizado sin agente)
El SEPBLAC aconseja a las empresas que apliquen medidas de identificación mediante videoidentificación para reforzar la seguridad del proceso y tener más evidencias.
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¿Sigues sin estar seguro de si deberías usar estas tecnologías? Después de ver algunas formas en que pueden ser útiles, te daremos más razones para convencerte. Hablaremos sobre cómo mejoran la seguridad, la experiencia del cliente y te ayudan a cumplir con las normativas que aplican a la industria aseguradora.
Llevamos la seguridad a cotas sin precedentes
Proteger la información confidencial de tus clientes no es negociable. Nuestras soluciones de identificación digital basadas en la biometría te permiten reforzar la ciberseguridad de tu empresa.
Imagina un mundo donde la emisión de pólizas y la tramitación de reclamaciones sean super seguros gracias a la autenticación biométrica. Gran parte de los ataques fraudulentos serían detectados antes de entrar, lo que asegura un alto nivel de seguridad y muestra tu compromiso con la excelencia en el cumplimiento normativo.
Medidas antifraude: una primera línea de defensa robusta
Nuestras exhaustivas medidas antifraude constituyen la primera línea de defensa contra la usurpación de identidad. Revisamos cuidadosamente los documentos de identidad usando tecnología avanzada de inteligencia artificial para detectar incluso las falsificaciones más sofisticadas, como los deepfakes..
Al emplear tecnología puntera para el reconocimiento de imágenes a través de OCR, validación de datos, comprobaciones de autenticidad de documentos y liveness detection, nos aseguramos de que las personas que interactúan con tus procesos de seguros son exactamente quienes dicen ser.
A medida que la tecnología avanza, los estafadores también mejoran sus métodos. Frente a los ataques basados en inteligencia artificial, es necesario combatirlos con herramientas similares basadas en IA.
Mejorar la experiencia de los clientes en el sector seguros
En el sector asegurador, la forma en que los clientes interactúan con las empresas está cambiando. Ahora, buscan comodidad digital en sus procesos, y es ahí donde entra en juego la biometría para verificar su identidad. Por eso no se trata solo de cumplir con las distintas normativas o regulaciones, se trata de ofrecerles una experiencia mucho mejor.
¿Recuerdas la última vez que usaste un servicio online y el proceso fue suave como la seda y sin problemas? Fue probablemente una experiencia memorable, ¿verdad? Pues eso es lo que las compañías de seguros pueden lograr.
Cuando las aseguradoras ofrecen un proceso de registro rápido e intuitivo, no solo hacen felices a los clientes, también retienen a más de ellos. A todos nos gusta un proceso que ahorra tiempo y esfuerzo, y eso es precisamente lo que las soluciones de verificación de identidad digital como las nuestras logran. Aquí tienes algunas ventajas clave:
Comodidad: Los clientes pueden comenzar el proceso de registro desde su hogar, sin necesidad de visitas a una oficina física o papeleo.
Ahorro de tiempo: La contratación digital hace que todo sea mucho más rápido, con resultados y aprobaciones automáticas.
Interfaz fácil de usar: Las interfaces intuitivas y las guías de interacción paso a paso hacen que el proceso sea sencillo de entender, incluso si no eres un experto en tecnología.
Menos errores: La automatización de datos reduce la posibilidad de errores humanos, lo que significa información precisa y menos necesidad de correcciones.
Personalización: Algunas soluciones permiten experiencias personalizadas, adaptadas a las necesidades de cada cliente.
Menos problemas: Al eliminar pasos y papeleo innecesarios, la contratación digital reduce la fricción, lo que lleva a tasas más altas de finalización y clientes más satisfechos.
Accesibilidad móvil: Las interfaces para dispositivos móviles permiten que los asegurados completen el proceso en sus teléfonos, lo que agrega comodidad.
Acceso multicanal: Puedes comenzar el proceso en un dispositivo y continuarlo en otro sin problemas.
Acceso inmediato: Una vez que completes el proceso, obtienes acceso instantáneo a los detalles de tu póliza y documentos.
Amigable con el medio ambiente: Menos papel significa un impacto ambiental más bajo.
Experiencia consistente: Los clientes reciben una experiencia uniforme en todos los puntos de contacto con la empresa.
Mayor satisfacción: Un proceso sin problemas y centrado en el usuario lleva a clientes más felices y relaciones a largo plazo positivas con la aseguradora.
Navegando el marco regulatorio en las aseguradoras
Imagina que tienes a tu disposición verificación de datos en tiempo real, reconocimiento biométrico y medidas de seguridad avanzadas. Estas herramientas son como tu escudo protector para asegurarte de que cada paso del proceso de registro cumple con todas las normas y regulaciones más estrictas. De esta forma no solo se reduce el riesgo de multas, sino que también se muestra que tu empresa es una líder en innovación responsable en el mundo de los seguros.
Nuestro conjunto de soluciones se ocupa de varias normas de cumplimiento, y aquí te explicamos cómo encajan:
Cumplimiento KYC (Conozca a su cliente): Esta regla exige que las compañías de seguros verifiquen la identidad de sus clientes para evitar fraudes y actividades ilegales. Nuestras soluciones te ayudan a verificar de manera exhaustiva y precisa la identidad de tus asegurados.
Cumplimiento de la normativa AML (contra el blanqueo de capitales): La normativa AML busca prevenir el uso de servicios de seguros para lavado de dinero o financiamiento del terrorismo. Nuestras soluciones ayudan a detectar actividades sospechosas verificando las identidades de los clientes y consultando listas de vigilancia y bases de datos para reducir el riesgo de participar en transacciones financieras ilegales.
Cumplimiento del GDPR (Reglamento General de Protección de Datos): El GDPR protege los datos personales de los ciudadanos de la UE. Nuestras soluciones se enfocan en la privacidad y la protección de datos, asegurando que la información de los clientes se maneje de acuerdo con los requisitos del GDPR, incluyendo obtener los consentimientos necesarios y dar a los clientes control sobre sus datos.
Cumplimiento de eIDAS (identificación electrónica, autenticación y servicios de confianza): eIDAS establece un marco para transacciones y firmas electrónicas seguras. Nuestras soluciones cumplen con estas normas al ofrecer firmas digitales y métodos de autenticación seguros y legalmente reconocidos.
Cumplimiento de SEBPLAC (Ley española contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo): En España, cumplir con SEBPLAC es fundamental para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Nuestras soluciones contribuyen a cumplir con SEBPLAC mediante la verificación de la identidad de los clientes, la detección de riesgos y garantizando que las operaciones de seguros cumplan con las normas regulatorias españolas.
Al integrar estas normas en nuestras soluciones de verificación de identidad, ofrecemos un enfoque completo para ayudar a las compañías de seguros a gestionar riesgos y cumplir con las reglas y regulaciones
Contratación de pólizas y seguros más rápida y sencilla con nuestro onboarding digital guiado
La urgencia de actuar: necesitas un socio fiable
Si eres una compañía de seguros que valora la seguridad de los datos de tus clientes y quiere brindarles experiencias excepcionales, es el momento perfecto para abrazar la tecnología de onboarding digital (KYC).
Cuando te asocias con Mobbeel, no solo estás adoptando una tecnología, estás dando un paso adelante hacia la era digital. Tu elección te permitirá construir confianza, mejorar tus relaciones con los clientes y enfrentar los desafíos de cumplimiento con total seguridad.
El camino a seguir está claro: las aseguradoras que dan prioridad a la confianza, la eficiencia y el cumplimiento están preparadas para prosperar en la era digital. La tecnología de registro digital KYC es como un puente que conecta la excelencia en el cumplimiento con la innovación centrada en el cliente. Es el momento adecuado para embarcarte en este viaje de transformación, y estamos aquí para acompañarte en cada paso del camino.
Trabajemos juntos para crear un mundo de seguros que no solo supere los desafíos de hoy, sino que también aproveche las oportunidades del mañana.
¡Contáctanos hoy mismo! Veamos como nuestra solución de onboarding digital (KYC) puede ayudarte a construir un futuro donde la confianza, el cumplimiento normativo y la experiencia del cliente se unan sin fisuras.
Soy Ingeniero Informático y amante del Marketing, Comunicación e Internacionalización de empresas, tareas que desarrollo como CMO de Mobbeel. Soy muchas cosas, algunas buenas, muchas malas… perfectamente imperfecto.
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