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Claves para la verificación de identidad en apuestas online

por | Verificación de Identidad

En la actualidad, el uso de dispositivos móviles así como de equipos informáticos se encuentra cada vez más enfocado en la búsqueda de recursos que permitan la obtención de algún tipo de compensación económica de manera fácil y rápida

Es un hecho que las apuestas y juegos online están en auge dado a su simple accesibilidad para todo usuario que disponga de dispositivos o equipos informáticos y con ganas de obtener algo de dinero.

El informe anual de la DGOJ destaca el progreso favorable del sector del juego online en España, el cual ha experimentado un crecimiento continuo y se ha establecido como una industria en expansión en los últimos años: el número de participantes en casinos online es cada vez mayor, con un total de 3.291.724 de cuentas activas en el 2023; un 14,29% más que en 2022.

Existen múltiples sitios web del sector en los que diversos jugadores interactúan entre sí sin ningún tipo de certeza de quién se encuentra al otro lado de la pantalla.  Esto puede desencadenar un problema para casas de apuestas y empresas del sector de juego online al no disponer de suficiente información acerca de los sujetos que hacen uso de sus productos y/o servicios. 

La DGOJ establece a los operadores del juego la obligación de verificar el documento de identidad de todos los participantes con objeto de consolidar la protección de aquellos que participan en esta actividad lúdica. Esta acción también es obligatoria en otros sistemas jurídicos. 

¿Cómo se verifica la identidad en plataformas de juego online?

La verificación de la identidad juega un papel crítico a la hora de garantizar la seguridad de los usuarios jugadores en apuestas y juegos online

Esto se debe a que, al asegurar el  buen cumplimiento de las regulaciones, protege la privacidad de los usuarios ayudando a prevenir, por tanto, el posible fraude.

Los métodos de verificación varían según la plataforma, pero generalmente, incluyen un proceso de registro en el que los usuarios deben proporcionar información personal, como nombre completo, fecha de nacimiento, entre otros. Además, se requiere la verificación de documentos de identidad válidos, como una identificación oficial o un pasaporte

Una vez que se completa el proceso de verificación, los jugadores pueden acceder al sitio y participar en las actividades de juego online de manera segura y legal. La verificación de identidad ayuda a prevenir el acceso de menores de edad y la actividad fraudulenta, protegiendo así tanto a los jugadores como a la integridad del sistema de juego online.

Algunos casos de uso en la industria de los juegos de azar

Onboarding digital de jugadores

Este proceso consiste principalmente en la inscripción de nuevos usuarios con la garantía de que puedan acceder a todos los servicios que se disponen en el sitio web de forma simple y eficaz y mediante una correcta integración en la base de datos. 

Con las soluciones de onboarding digital, es posible la verificación de la identidad de los jugadores en el proceso de registro y acceso así como en el momento de salida, realizando un seguimiento de la actividad del usuario con el fin de evitar posibles fraudes y estafas.

Verificación de identidad en apuestas online retiradas

La verificación de identidad en retiradas de fondos en plataformas de juegos online implica proporcionar documentos de identificación y residencia para confirmar la legitimidad del usuario

Este proceso es crucial para prevenir el fraude y garantizar la seguridad tanto del usuario como de la plataforma. Tal es así, que muchos marcos jurídicos establecen obligatoriamente la verificación de identidad de jugadores en caso de haber superado un volumen de cargas.

Verificación de edad

La verificación de edad en plataformas de juegos online es fundamental para cumplir con regulaciones y proteger a menores garantizando la participación de adultos únicamente. 

Según el artículo 9 del Real Decreto 176/2023, de 14 de marzo del BOE, queda totalmente prohibido el acceso a plataformas de juegos de azar y apuestas online para todo aquel menor de la edad mínima legal establecida en el país. 

Comprobación de base de datos 

La comprobación de bases de datos ayuda a detectar casos de fraude al comparar la información proporcionada por el usuario con datos auténticos y verificados.

Por otra parte, en ciertas jurisdicciones, se implementan listas de autoexclusión o exclusiones obligatorias para individuos con problemas de juego. De esta manera, mediante una adecuada verificación de la identidad del usuario, se puede prevenir el acceso de personas con ludopatía a las plataformas de juegos de azar y apuestas online.

Re confirmación de identidad por cambios en datos personales del jugador

Este procedimiento se realiza cuando los usuarios modifican datos personales importantes, como nombre o dirección. 

La ventaja de este proceso radica en la mejora en cuanto a la prevención de fraudes y la garantía de que la cuenta sea utilizada por la persona autorizada, cumpliendo además con regulaciones sobre seguridad en plataformas de juegos y apuestas online

Suplantación de identidad en casinos online

Según la Organización de Consumidores y Usuarios, los juegos online suponen uno de los sitios web más frecuentados por piratas informáticos, y es que, anualmente, se producen una gran cantidad de casos de suplantación de identidad en casinos online

Una práctica muy común por los ciberdelincuentes consiste en la realización de fraudes a través de registros falsos en casinos online.

Requisitos legales de verificación de jugadores en España

A raíz de las incidencias presentadas anteriormente, la Dirección General de Ordenación del Juego a partir del 1 de abril de 2019 erigió un requisito obligatorio que implica la verificación de identidad de los usuarios.  Asimismo, se ha implantado el servicio Phishing Alert, mediante el cual, se garantiza la veracidad de los jugadores registrados a través de una cobertura adicional de seguridad. 

¿En qué consiste este requisito legal para la verificación de jugadores? 

Pues bien, esto se realiza a través de un procedimiento, comentado con anterioridad, validación de identidad, a través del cual, se ejecutará una verificación de la identidad de los jugadores a través del documento oficial así como el almacenamiento de información como la IP del usuario desde la que establece conexión, así como el dispositivo del que ha hecho uso para la conexión y su ID

Verificación de identidad apuestas online en distintos marcos legales

En la actualidad, la sociedad se ve inmersa en un mundo digital globalizado en el que distintas culturas interactúan entre sí, lo cual, supone un hecho muy enriquecedor. No obstante, es crucial la realización de controles así como regulaciones con el objeto de evitar los posibles fraudes que se puedan dar como fruto de la interacción con ciberdelincuentes.

Es por ello, por lo que cada país ha establecido bajo su marco legal una serie de acciones traducidas como normas jurídicas que favorecen a las interacciones legítimas de los usuarios.

Vamos a desgranar algunas normas que se corresponden con países específicos para contar con un marco jurídico más extenso. 

Mecanismos de validación de identidad en juego online en Colombia

La emoción de las apostar online en Colombia se vive con la tranquilidad de saber que detrás hay un marco regulador sólido. Basaremos las líneas siguientes en la Ley 643 de 2001 y sus evoluciones, así como en los reglamentos de Coljuegos.

La reforma introducida por la Ley 1753 de 2015 transformó el panorama del juego online en el país estableciendo criterios claros para los denominados “juegos novedosos o juegos. deazar en línea”. Estos son aquellos que se disfrutan exclusivamente en internet, previo registro del jugador en el sitio o portal autorizado y cuya mecánica se soporta en un generador de número aleatorio virtual o en la ocurrencia de eventos reales cuyos resultados no son controlados con apuestas y premios gestionados digitalmente.

La verificación de identidad es un pilar fundamental dentro de este tipo de juegos y se recoge en el documento de Requerimientos Técnicos de Juegos Operados por Internet.

Es el operador quien se encarga de este proceso, garantizando la autenticidad y validez de cada cuenta de usuario. El formulario de registro recopila datos como:

  • Tipo y número de documento de identificación.
  • Detalles personales como nombres, apellidos, fecha y lugar de nacimiento, y género.
  • Datos de contacto, incluyendo dirección de correo electrónico y teléfono.

Con la reciente modificación de 2022, se añaden definiciones específicas para documentos de identidad válidos, adaptándose a las necesidades actuales, incluyendo cédula de ciudadanía, cédula de extranjería y permisos para ciudadanos migrantes venezolanos, Permiso por Protección Temporal (PPT) y el Permiso Especial de Permanencia (PEP) mientras estén vigentes.

Además, el operador será responsable de la verificación y validación de la edad de los jugadores para evitar la participación de menores de edad.

Es necesario indicar que la cuenta de usuario es más que un simple registro, es la llave que abre la puerta a la oferta de juegos autorizados. A través de esta cuenta, se gestionan todas las transacciones, reflejando depósitos, retiros, bonos y premios, todo bajo la unidad monetaria y equivalencia establecida por el reglamento.

La normativa exige también el compromiso de los operadores con la actualización continua de los datos personales de los jugadores. En este sentido, se establecen procedimientos de validación anual para garantizar la precisión de la información. La verificación del cumplimiento de las obligaciones de registro es responsabilidad de Coljuegos, que actúa con autoridad ante cualquier incumplimiento.

Know Your Gamer para jugadores online de Perú

Desde el 9 de febrero, Perú se beneficia de una nueva legislación que regula la industria de los juegos y apuestas deportivas online. Esta actividad, que genera considerables ingresos anuales, está sujeta a tributación estatal, contribuyendo así al desarrollo económico del país.

La Ley Nº 31806, promulgada el 28 de junio de 2023 en El Peruano, representa una mejora sustancial respecto a la Ley Nº 31557 de mayo de 2023, al integrar numerosas propuestas surgidas durante una consulta pública liderada por el Mincetur. Lo cual,  fortalece el marco legal para regular los juegos y apuestas deportivas online en el país.

La normativa establece que para ser reconocido como jugador, será necesario registrarse previamente como tal en la plataforma tecnológica de juegos o apuestas deportivas online, obteniendo así un código o cuenta de usuario único. Este registro se llevará a cabo una única vez.

La identidad, edad y nacionalidad de los jugadores serán verificadas por el titular de la autorización para la explotación de la plataforma tecnológica de juegos o apuestas deportivas online al momento del registro del jugador en dicha herramienta.

El titular autorizado de la plataforma de juegos o apuestas deportivas online tendrá la responsabilidad de llevar a cabo la verificación de la identidad, edad y nacionalidad de los jugadores al momento en que los usuarios se registren en la plataforma.

La normativa resalta que es responsabilidad del titular de la autorización de la plataforma garantizar la coincidencia entre la identidad del jugador y el código o cuenta de usuario asignado. Esta verificación será necesaria antes de efectuar una apuesta, ya sea a través de los métodos de juego mencionados en el apartado 14.1 del artículo 14 de la ley o en los establecimientos autorizados por el Mincetur para las apuestas deportivas online.

Validación de identidad en jugadores en México 

En función al marco legal mexicano, se debe considerar lo establecido en el Reglamento de la Ley Federal de Juegos y Sorteos. Este Reglamento dicta las normas en relación a la aplicación de la ley, incluyendo requisitos para licencias, operaciones de establecimientos de juegos, seguridad y publicidad. Es fundamental para regular la industria del juego en el país.

Sin embargo, es importante señalar que la actual ley y su reglamento pueden presentar obsolescencias, especialmente cuando nos referimos juegos y apuestas a través Internet.

El artículo 85 es uno de los pocos de la regulación que hace referencia a las apuestas remotas. En este sentido establece que los establecimientos podrán captar apuestas vía Internet, telefónica o electrónica. Para ello, deberán establecer un sistema de control interno para las transacciones que se efectúen por estas vías, elaborando por escrito la descripción de los procedimientos y reglas que aseguren la inviolabilidad e impidan la manipulación de los sistemas de apuestas. 

En dicho sistema deberá quedar registrado, al menos:

  1. El número de la cuenta e identidad del apostador, y
  2. La fecha, hora, número de la transacción, cantidad apostada.

De este artículo se deja entrever que la verificación de identidad en los juegos online en México es importante para garantizar un entorno de juego seguro. En este sentido, los operadores deberían implementar mecanismos de verificación de identidad efectivos para proteger a los usuarios y prevenir el acceso de menores de edad a las plataformas de juego.

Además, la prohibición de menores en lo referido a la participación en juegos y apuestas online (Artículo 5 del Reglamento) supone la necesidad de implantar procesos que garanticen el acceso legítimo de usuarios. Una manera de contribuir a un espacio seguro y legal es a través de la instauración de procesos en los que se realice al menos una captura automática de la cédula en el momento de registro de los jugadores. Estos procesos podrían tener un mayor grado de seguridad para las plataformas si incorporasen biometría facial para asegurar que la persona que presenta la cédula es quien dice ser.

Normativa de juegos y apuestas online en Reino Unido

En el marco normativo de Reino Unido, la Comisión de Juego británica presenta la LCCP Licence Conditions and Code of Practice (Condiciones de Licencia y Códigos de Práctica);  las cuales, constituyen un conjunto de reglas y regulaciones cuyo cumplimiento es obligatorio para todos los operadores que poseen una licencia de la Comisión de Juego del Reino Unido.

Esta Comisión tiene por fundamento supervisar estas regulaciones con objeto de garantizar las prácticas de juego justas y responsables dentro de la industria.  

Emite licencias a los operadores de juegos y apuestas online que cumplen con estrictos estándares de integridad, seguridad y protección al jugador.  Los cuales, deberán someterse a estrictos controles con objeto de verificar su identidad

El apartado 17 de la LCCP se centra primordialmente en la verificación de identidad del cliente, presentando los siguientes puntos:

“Los titulares de licencia deben obtener y verificar información para establecer la identidad de un cliente antes de que se le permita jugar. La información debe incluir, entre otros, el nombre, la dirección y la fecha de nacimiento del cliente.”

Antes de permitir que un cliente deposite fondos, los titulares de licencia deben informar a los clientes qué tipos de documentos de identidad u otra información el titular de la licencia puede necesitar que el cliente proporcione, las circunstancias en las que dicha información podría ser requerida y la forma y manera en que dicha información debe ser proporcionó.”

“Los licenciatarios deben tomar medidas razonables para garantizar que la información que poseen sobre la identidad de un cliente siga siendo precisa.”

    Por otro lado, la regulación británica también se centra en el proceso AML (Anti-Money Laundering). Los operadores deben implementar medidas sólidas de debida diligencia y cumplimiento para garantizar que el juego no se utilice con fines ilícitos.

    Medidas adoptadas para verificar la identidad de jugadores en Alemania

    En relación al marco legislativo alemán, cabe destacar la prohibición de juegos y apuestas online hasta julio de 2021, momento a partir del cual entró en vigor la regulación que autorizó el registro de usuarios en juegos online. 

    La regulación de los juegos de azar en Alemania ha experimentado una transformación significativa con la entrada en vigor del Tratado Estatal Glücksspielstaatsvertrag. Desde 2021, este marco legal ha abierto las puertas del mercado alemán a proveedores nacionales e internacionales, marcando un hito en la industria del juego.

    La Sección 1 del Tratado se centra en la prevención de adicciones y la protección de los menores, estableciendo directrices que las empresas deben seguir. 

    La prevención y protección lleva indirectamente aparejada la identificación de cada jugador. Alemania pone un énfasis especial en la verificación de la identidad para evitar que los menores participen en juegos y apuestas online. El Tratado Interestatal Alemán (Jugendmedienschutz-Staatsvertrag) establece el uso de sistemas de verificación de edad (sistemas AV) para asegurar la protección de los menores.

    Además, la Comisión Alemana para la Protección de Menores de Edad en Internet (Kommission für Jugendmedienschutz – KJM) supervisa el cumplimiento de los requisitos legales en relación con la protección técnica de los jóvenes en internet. Para verificar la identidad de los jugadores, se pueden utilizar soluciones de software avanzadas.

    Estos sistemas de identificación realizan una comparación de los datos del documento de identidad con un selfie de la persona a identificar, asegurando así la autenticidad y la veracidad de la información proporcionada.

    Educación del usuario sobre la importancia de la verificación de identidad en plataformas de juegos online y apuestas

    La concienciación del usuario sobre la verificación de identidad es fundamental para garantizar un entorno seguro y responsable en las plataformas de juegos y apuestas online

    Es primordial educar a los usuarios sobre la importancia de la verificación de identidad en términos de prevención del fraude, la protección de datos personales y la seguridad de la cuenta. 

    Los jugadores deben entender que la verificación de identidad no sólo garantiza la protección de los datos personales contenidos en  sus propias cuentas, sino que también, contribuye a mantener la integridad de la plataforma en su conjunto.

    Por ello, explicar claramente los procesos de verificación, los protocolos de seguridad implementados y los derechos del usuario en términos de privacidad puede ayudar a generar confianza y comprensión entre los jugadores.

    Además, al proporcionar información transparente y accesible sobre cómo completar correctamente el proceso de verificación de identidad, así como consejos prácticos para proteger sus datos personales y reconocer posibles intentos de fraude, los usuarios pueden sentirse capacitados para tomar decisiones seguras en las plataformas de juego online.

    Factores clave a considerar para elegir una solución de verificación de identidad en juegos y apuestas online

    Desde Mobbeel, conocemos lo importante que es proteger la identidad e información de aquellos que confían en nosotros. Dotar a nuestros usuarios de una relación segura y de confianza es clave.

    Por ello, hemos desarrollado una serie de soluciones en función del tipo de necesidad que se demande. 

    En primer lugar, con nuestra solución  MobbScan, será posible la verificación de identidad de jugadores gracias a su tecnología basada en tecnología de reconocimiento biométrico y verificación documental.  Esta innovación permite la validación de la identidad de los jugadores a través del escaneo de documentos de identidad así como escaneo facial en tiempo real. 

    A través de MobbScan, es posible tener bajo control aspectos como la verificación de documentos, el reconocimiento facial y la tecnología antifraude. Además, su fácil integración en aplicaciones móviles y sitios web facilita a las empresas la implementación rápida y sencilla de la verificación de identidad.

    Por otro lado, MobbID es nuestra solución de identificación facial biométrica que hace uso de tecnologías biométricas avanzadas con el fin de permitir a las empresas autenticar a los jugadores cuando quieren acceder a su plataforma una vez registrados de forma segura y eficiente.

    Escríbenos si estás buscando una solución de verificación de identidad que permita verificar a tus jugadores en tu plataforma de apuestas online.

    Dossier para Juego Online 

    Dossier Verificación Identidad industria del juego online y apuestas 

    Empresas del sector ya están utilizando nuestra tecnología MobbScan para el proceso de verificación documental tanto en procesos de retirada de fondos como para adaptarse a este nuevo escenario de verificación de identidad de los jugadores impuesto por la Dirección General de la Ordenación del Juego (DGOJ).

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